Ihr habt es erraten, Leute. Ich bin wieder zurück, um über Geld zu sprechen. Und ganz konkret: Wie viel davon brauchen Sie, wenn Sie auch nur die geringste Chance haben wollen, auf die Immobilienleiter der Hauptstadt zu gelangen? Bundesweit hat kürzlich das diesjährige veröffentlicht Erschwinglichkeitsbericht; ein heruntergekommenes von allen Dingen – nun ja… Erschwinglichkeit.
Mit Blick auf die durchschnittlichen Immobilienpreise für Erstkäufer und den durchschnittlichen Vollzeitverdienst im ganzen Land hat Nationwide eine praktische (wenn auch etwas erschreckende) Liste erstellt Die günstigsten und günstigsten Orte in Großbritannien für den Hauskauf. Und um es kurz zu machen: London ist unverschämt teuer. Aber wann habe ich dir jemals die komprimierte Version einer Geschichte gegeben, hey? Schnappen Sie sich also eine Tasse Kaffee und hören Sie zu.
London ist für Erstkäufer der am wenigsten erschwingliche Ort im Vereinigten Königreich
Trotz der Londoner Sicht der größte Anstieg der Erschwinglichkeit Im vergangenen Jahr war die Hauptstadt nach wie vor der am wenigsten erschwingliche Ort, um ein erstes Eigenheim zu kaufen. Und das nicht unbedingt aus dem Grund, den Sie vielleicht denken. Während natürlich Londons astronomische Immobilienpreise eine Rolle bei der (mangelnden) Erschwinglichkeit spielen; Schuld daran sind auch die Einlagenkosten und das durchschnittliche Hauspreis-Gewinn-Verhältnis (HPER). Während im vergangenen Jahr in London die Immobilienpreise sanken und die Durchschnittsgehälter stiegen, blieb der durchschnittliche HPER in der Hauptstadt bestehen deutlich höher als irgendwo sonst im Vereinigten Königreich um 7.5.
In Bezug auf die Anzahlung ergab der Bericht, dass der durchschnittliche Erstkäufer in London eine Anzahlung leisten muss Anzahlung: 44.800 £. Die landesweite durchschnittliche Einzahlung beträgt nur 23.000 £, aber eine Einzahlung von 10 % entspricht in 26 der 32 Londoner Bezirke über 40.000 £. Und obwohl der Durchschnittslohn in London natürlich rund 45 % über dem landesweiten Durchschnittslohn liegt, heißt es in dem Bericht, dass Erstkäufer in der Hauptstadt Geld ausgeben über 50 % ihres Einkommens auf ihre Hypothek.
Es versteht sich von selbst, dass die Erschwinglichkeit in ganz London stark schwankt. Tatsächlich ist die Big Smoke weist den größten Unterschied auf zwischen seinen erschwinglichsten und am wenigsten erschwinglichen Gebieten. Kensington und Chelsea erwiesen sich mit einem HPER von (ziemlich atemberaubenden) 13,9 als das am wenigsten erschwingliche Viertel der Hauptstadt. Andererseits wurde Bromley gefeiert Londons günstigste Gegendmit einem HPER von nur 6,2.
Es ist jedoch nicht alles eintönig und trostlos. Islington, City of London, Wandsworth, Hammersmith und Fulham sowie Barnet haben alle gesehen ein Rückgang ihres HPERwas bedeutet, dass London Ist immer erschwinglicher werden. Es ist einfach immer noch viel teurer als anderswo im Land.
Wenn Sie Lust auf ein bisschen Selbstquälerei haben, können Sie hier den vollständigen Erschwinglichkeitsbericht von Nationwide und hier den Erschwinglichkeitsbericht für die Region lesen. Aber seien Sie gewarnt: Beides ist ziemlich düster für uns Londoner, die darauf hoffen, bald einen Patzer zu ergattern.
